比特币之各国监管众生相

中国对于比特币平台的监管态度一直备受关注。

近一段时间，比特币再次因为价格疯涨而受到关注。不过，与2017年年初的狂热不同，本次价格上涨主要是因为海外比特币领涨所致。5月10日，比特币国内价格再次创出八年新高，突破10000大关，最高涨至10245元。国外对比特币认可的利好消息不断刺激着比特币上涨，而国内各比特币交易平台则等待着政策的靴子落地。

对于比特币，多国都在出台对其的利好政策。比如，美国佛罗里达州政府拟定义比特币为金融工具；全球最大比特币ATM网络Coinsource则完成纽约14个比特币ATM安装，总数突破100台。此外，俄罗斯联邦信息技术和通信部宣布计划于2019年实现区块链合法化。塔斯社（TASS）引用俄罗斯联邦数字经济项目相关文件，提出了制定和通过区块链“监管法案”的时间安排。邻国日本支持比特币支付法案生效后，日本财政部指导比特币交易所发展，制定严格的规定，已有18家公司申请获得执照成立交易所。据悉，目前日本有约4500家商店接受比特币付款，从今年7月起，日本将对比特币的买卖免收消费税，此举让比特币的知名度和用户群逐步扩大。

比特币成避险资产—以委内瑞拉为代表

然而，比特币的吸引力也许在新兴市场更加强大。例如，比特币在委内瑞拉已经成为了一种避险资产，该国正在疲于应对石油行业的下滑（石油行业占该国出口值的90%）。该国反对派控制的国民议会估计委内瑞拉的通胀率已经达到741%，而国际货币基金组织认为今年将达到1600%。比特币意味着委内瑞拉人只需要能够连接互联网就可以获得一种更加可靠的货币形式。根据委内瑞拉最大比特币交易所Surbitcoin所说，该国的比特币用户数量已经从2014年的三位数暴涨到去年年底的85000多，一些公司已经开始只接受比特币支付。Swarup还将比特币对合法性的探索与12世纪的帐目棍（tally sticks）进行对比。1100年，亨利一世决定帐目棍可以被用作货币来支付税款，该木材上的一个缺口就代表支付一次。帐目棍的需求迅速飙涨，就是因为它被赋予了合法性。

印度的创业公司，交易所和交易平台目前都是通过严格的AML和KYC政策进行自我监管的，因为该国缺乏清晰的监管规定。尽管印度监管机构向当地媒体确认他们将在2017年5月20日决定比特币的合法性，但是数年来印度比特币交易所和公司都不能实现他们的发展潜力。他们只能将目标瞄准普通大众，就是因为政府对比特币和加密货币的监管规定模糊不清。

在英国，比特币的法律地位也很模糊。帝国理工学院加密货币与研究中心联合主管Cathy Mulligan教授认为监管的缺乏可能正在阻碍创业公司和金融技术的发展，不如通过减少监管约束来创造发展机会，他说：“比特币在英国实际上已经被当作私人财产。如果你尝试交易比特币来换取英镑，那么你并不会被征收增值税。但欧盟委员会却要对比特币征税。”剑桥替代金融中心上周发布的一份研究报告收集了来自100多家加密货币公司的数据，该报告估计全球加密货币活跃用户数量已经高达580万，而其中比特币市场份额为72%。从英国的角度来讲，我们并没有看到比特币存在大量的监管。目前监管机构并未被迫实施AML或KYC监管规定。
   全面监管—以中国为代表

中国对于比特币平台的监管态度一直备受关注。继1月中下旬央行等三部门联合检查组进驻几家比特币交易平台后，2月8日，央行又约谈了其他9家较小规模的交易平台负责人，监管部门重申，根据《中国人民银行工业和信息化部、中国银行(601988,股吧)业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号），比特币是特定虚拟商品，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。3月6日，全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东提出建议，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作；从长期看，有必要借鉴国际监管经验，研究构建长效监管机制，维护金融稳定。

对于这种影响力渐大且缺乏监管的虚拟货币，中国央行试图开始加强监管，央行拟于近日向OKCOIN、火币网和比特币中国三家比特币交易平台下发行政处罚意见告知书。而关于比特币交易平台管理办法、比特币平台反洗钱规范的两个文件正在推进当中，可能在6月出台。